「三井住友海上」での確定拠出年金のコスト

① 投資額は１００万円、５００万円、１０００万円、２０００万円で算出します。

② ポートフォリオは４つのポートフォリオを想定してみます。

Ⅰ．外国株式のみ。

by 投資信託のガイド：ポートフォリオグラフメーカー

Ⅱ．日本株と外国株式を半分ずつ。

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Ⅲ．６０代を想定して、国内債券を６０％にしたポートフォリオ。

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Ⅳ．４分割したポートフォリオ。

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三井住友海上	1000000	5000000	10000000	20000000		信託報酬
Ⅰ	13864	55064	106564	209564	日本株式	0.56%
Ⅱ	11514	43314	83064	162564	先進国株式	1.03%
Ⅲ	9774	34254	64854	126054	国内債券	0.49%
Ⅳ	10239	36939	70314	137064	先進国債券	0.59%

日本株式は日経２２５で算出しています。
すでに気づいたことなのですが、口座維持手数料が安ければ全体のコストが安いということではありません。口座維持手数料よりも、取り扱っている商品のコストの安さが大事だと思います。

注意点
☆国民年金基金連合会に1236円、事務委託先金融機関に768円の手数料がかかります。
☆実質コストまでは計算していません。